其实理财顾问业务的第一步是的问题并不复杂,但是又很多的朋友都不太了解这个行业前景如何,因此呢,今天小编就来为大家分享理财顾问业务的第一步是的一些知识,希望可以帮助到大家,下面我们一起来看看这个问题的分析吧! 1、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。 2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。 3、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。 4、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。 5、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。 近些年,随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起,理财顾问行业鱼龙混杂,似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准,从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进,金融整顿力度的加大,行业门槛将逐步提高,行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作?有什么要求?情景如何呢?下面来做一些简要的介绍。 理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业,它并不是简单的销售,而是一个需要极强金融专业素养,同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。 首先,理财顾问要掌握丰富的金融知识,需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解,同时需要熟悉各种金融法律法规。 第二,严格按照投资者适当性管理法规,对客户进行分类,依据客户风险承受能力和投资专业程度,匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债,到中低风险的债券基金等,再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等,依据投资人的具体风险认识和承受能力,以及投资偏好,有针对性的推荐相应产品。 第三,要坚持良好的服务意识,从维护客户利益角度出发,在产品周期内提供全方位跟踪服务,从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。 综上,理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来,特别是2016年以来,国内金融环境正面临深刻变革,金融市场的乱像正在进行大力整治,金融环境日益向健康发展,与此同时,银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕,由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场,因此,只要修好内功、扎实肯干,理财顾问将大有可为。 顾问这个职位,泛指在某件事情的认知上达到专家程度的人,他们可以提供顾问服务,顾问提供的意见以独立、中立为首要。例如品牌顾问、法律顾问、政治顾问、投资顾问、港事顾问、军事顾问、国策顾问、地产顾问、工程顾问、理财顾问、国家安全顾问等,所以读者参考顾问报告之前,首要了解顾问的背景,是否存在利益冲突。 顾问是一个职位,泛指在某件事情的认知上已经有多年经验,并且擅长解答疑问的人,他们可以提供顾问服务,顾问提供的意见以独立、中立为首要。 例如品牌顾问、法律顾问、政治顾问、投资顾问、港事顾问、军事顾问、国策顾问、地产顾问、工程顾问、理财顾问、国家安全顾问等,所以读者参考顾问报告之前,首先要了解顾问的背景,是否存在利益冲突。 好了,本文到此结束,如果可以帮助到大家,还望关注本站哦! |
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