渣打银行发现多位私人银行大客财富来历不明，你认为有哪些可能？-随便找财经网

渣打银行发现多位私人银行大客财富来历不明，你认为有哪些可能？

　　渣打银私人银行部是为富豪服务的，涉嫌洗钱暴出丑闻不是一次两次了，接受处罚也没有太多悔改，曾经还帮助我国腐败分子洗钱，在这方面声誉是不咋地，我们看看问题。

　　啥叫财富来历不明？其实就是洗钱出来的客户，洗白之后钱就凭空出现，不知道来路，不知道怎么赚到的，反正就在其名下合法存在，这就是洗钱。现在渣打又被暴露出来，我们看看最近三单，其协助政客、贪污犯等等洗钱的过程。

　　渣打银行号称在2005年-2009年安装了交易监控软件系统，系统号称可标示可疑交易，银行合规人员调阅时可辨识其是否有任何犯罪活动迹象，并向监管机构报告。但是其实，为了牟利，在私人银行部中，这一所谓的能标示可疑交易的“侦测方案”未能正确地报告异样的交易活动。

　　第一单：在2012年，被米国罚款6.67亿美元。渣打银行每个月约有200万笔以美元结算的交易纽约金融服务局（DFS）在2012年曾对渣打银行进行监控，很快发现了这间英国银行反洗钱网络的漏洞。DFS和米国联邦主管部门针对渣打银行分别采取行动，并且以违反米国制裁禁令、暗中进行涉及伊朗的交易等名义，对渣打处以6.67亿美元罚款。

　　第二单：渣打银行反洗钱监控程序中的一款关键软件被爆出现漏洞。该银行将不得不从堆积如山的数据中筛查可能涉嫌进行洗钱或者其他犯罪活动的证据。最后又一次受到DFS审查。这次的罚款将达3亿美元，并且本应在2015年初结束的监控期可能延长。

　　中国第三单，协助贪污犯洗钱汇出境外逃脱法律制裁。农行江阴市要塞支行行长孙峰与家人在2012年12月中旬出逃，将资产做了变现和转移。涉嫌为孙峰外逃提供5000万美元资金帮助的渣打银行上海新天地支行，其私人银行业务客户顾问吴伊甸因有可能给持有新加坡护照的孙峰的资金外逃提供了帮助，后来也被无锡市公安局以“涉嫌窝藏包庇罪”进行刑事拘留。渣打银行无视外管局规定，擅自开设开立离岸账户，协助客户转移大额资金到境外，并同时向人民银行隐瞒，逃脱反洗钱监管规定。

　　不论是哪国银行，如果不遵守规定，那就变成了坏分子的好帮手。我们拭目以待看看是那些富豪在渣打洗钱。

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